Nicht nur im Schadensfall werden Kaufleute für Versicherungen und Finanzen aktiv: Kaufleute für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Versicherung verwalten und betreuen schwerpunktmäßig bestehende Versicherungsverträge. Sie bearbeiten z.B. Anträge, Vertragsänderungen und Schadens- und Leistungsfälle oder erstellen Prämienrechnungen im Innendienst. Im Außendienst akquirieren und beraten sie private bzw. gewerbliche Kunden: Sie analysieren den Versicherungsbedarf, erstellen Angebote für Neupolicen oder Vertragsänderungen und vermitteln diese Angebote den Kunden. Zudem nehmen sie Schäden, die Versicherungsverträge betreffen, vor Ort in Augenschein, legen Schadensakten an und leiten diese an die Versicherungsgesellschaft weiter. In der Fachrichtung Finanzberatung beraten und betreuen sie private und gewerbliche Kunden bei Kapitalanlagen und der Wahl der passenden Altersvorsorge, informieren über Immobilienfinanzierungen, erstellen Finanzierungsangebote und arbeiten Verträge aus. Zudem übernehmen sie Tätigkeiten im Rechnungswesen und Controlling.